7 способов, которые помогут вам проверить контрагента на благонадежность

Отношения с деловым партнёром сложно себе представить без определённой степени доверия к нему. Если контрагент уже долгое время взаимодействует с вами в бизнесе, ни разу не подводил вас, по его вине не было срыва сделок, то никаких дополнительных проверок не требуется, доверие и так уже присутствует во взаимоотношениях с ним.

Если же потенциальный партнёр вам незнаком, то лучше будет подстраховаться и самостоятельно провести проверку его благонадёжности. Эта процедура является правом любой компании, но не её обязанностью. Это означает, что вы не обязаны проверять незнакомого контрагента перед заключением сделки, но все потенциальные риски ложатся именно на вас.

Под благонадёжностью предпринимателя или компании обычно понимаются их прошлые взаимоотношения с государством или другими компаниями при осуществлении бизнес-проектов или совершении сделок. Кроме очевидных репутационных и финансовых потерь от взаимодействия с неблагонадёжным партнёром существует большой риск проблем с налоговыми органами. Если вы не проявили надлежащей осмотрительности при выборе контрагента, а тот в свою очередь совершил противоправные действия, направленные на получение налоговой выгоды, то и к вам, скорее всего, будут предъявляться претензии со стороны налоговиков.

Чёткого алгоритма по проверке благонадёжности компаний не существует. Однако, юридический портал bukva-zakona.com рекомендует осуществлять ряд действий, которые помогут составить определённое впечатление о потенциальном контрагенте, основанное на истории его деятельности, взаимодействия с государственными и налоговыми органами и так далее.

Для того чтобы осуществлять поиск сведений о партнёре потребуются определённые данные о самом партнёре. Эти данные необходимо затребовать на стадии подготовки сделки. К их числу относятся:

• копии уставных и регистрационных документов;
• копию подтверждения налогового учёта;
• отчёт бухгалтерии за последний год;
• копию личных документов руководителя.

1. На сайте ФНС России.

В свободном доступе на сайте налоговой службы имеется следующая информация:

• долги по уплате налогов и непредоставление документов для исчисления налоговых сборов;
• изменения, внесённые в регистрационные документы;
• перечень лиц из числа руководства компании, подвергшихся дисквалификации;
• решения об аннулировании регистрации, если таковые имели место;
• перечень лиц, которым судебным решением запрещено занимать руководящие посты;
• указание на невозможность идентифицировать точное местонахождение компании по предоставленному ею адресу.

Для получения всей этой информации о потенциальном партнёре достаточно знать его ИНН или ОГРН.

2. На сайте ФАС России.

На этом интернет-ресурсе можно узнать, является ли контрагент участником арбитражного судопроизводства, в том числе по делам о банкротстве. Поиск несложен и осуществляется по предоставлению ИНН.

3. На сайте ФССП России.

Если на данном сайте содержится информация о контрагенте, то это значит, что в отношении него имеется судебное решение о принудительном взыскании каких-либо недоимок, задолженностей или обязательных платежей в бюджет. Кроме отображения самого факта наличия исполнительного производства будет указан и размер присуждённых к взысканию средств.

Для получения данных достаточно ввести ИНН, фамилию руководителя и регион регистрации.

4. На сайтах надзорных органов.

Если предполагаемая сделка подразумевает наличие актуальной лицензии у партнёра, то будет нелишним заранее проверить её наличие. Сделать это можно на официальных сайтах надзорных органов. Например, Роскомнадзора, Федеральной службы по надзору в сфере транспорта и других аналогичных органах.

5. Подтверждение исполнения государственных контрактов.

Однозначным плюсом для контрагента будет участие в исполнении контрактов с государственными органами или компаниями. Особенно, если такое участие было неоднократным и не имело никаких нареканий.

6. На сайте Генпрокуратуры России.

Здесь можно узнать о том, проводились или нет в отношении данной компании плановые проверки и какой результат был, если таковые проводились.

Указанный перечень интернет-ресурсов для проверки контрагентов не является исчерпывающим. Получать информацию можно любым способом и в других местах. Например, запрос о руководителе в поисковике или в социальных сетях может помочь составить представление о нём. Вполне возможно, что таким образом вы сможете узнать отзывы о компании от тех лиц, кто ранее с ней контактировал или имел совместный бизнес.

Иногда даже использование картографических сервисов, таких как Яндекс-Карты, помогает что-то узнать о партнёре. Например, внешний вид здания, где зарегистрировано юрлицо. Если совместные проекты предполагают наличие складских помещений, то картографические сервисы помогут определиться не только с фактическим наличием таких объектов, но и удобством их расположения, доступностью и так далее.

Важное значение имеют и вопросы психологии. По тому, как ведут себя представители контрагента, можно многое сказать и самой компании.

Представители серьёзной организации никогда не будут скрывать никакую информацию, не станут торопить с принятием решения и тем более давить на партнёра. Если же контрагент спешит как можно быстрее заключить сделку и торопит с выделением аванса, то стоит задуматься о причинах такого его поведения.